EFA in Finance è un certificato rilasciato da EPFA, che consente ai professionisti finanziari di svolgere un’attività con la garanzia di essere qualificati per svolgerla. Con il Certificato EFA evitano di commercializzare prodotti finanziari a persone che non soddisfano il profilo di rischio appropriato, è anche il certificazione più popolare per le persone che vogliono dedicarsi alla consulenza finanziaria, in quanto conforme alle normative della National Securities Market Commission (CNMV). Attualmente, la certificazione EFPA è obbligatoria per i professionisti che forniscono un servizio di consulenza a terzi.
Funzioni dell’EFPA in Spagna
L’EFPA è la delegazione della “European Financial Planning Association”, acronimo di European Association of Financial-Wealth Planning and Advisory. Il Funzioni EFPA in tutta Europa consistono nell’accreditare e certificare esperti in consulenza e pianificazione finanziaria attraverso due tipi di certificati: EFA (European Financial Advisor o European Financial Advisor) ed EFP (European Financial Planner o European Financial Planner). Con entrambe le certificazioni, i professionisti della consulenza finanziaria e della pianificazione potranno farlo in enti finanziari, agenzie di valori mobiliari, compagnie assicurative, studi professionali, tra gli altri.
Cos’è la certificazione EFPA?
Con la certificazione EFPA, il titolo professionale per gestire e fornire consulenza finanziaria a individui nel settore bancario personale o privato, ma devi prima registrarti sul sito web dell’EFPA Spagna. Puoi ottenere questa certificazione attraverso un esame sulla materia richiesta, anche se non sono a tempo indeterminato, ma ogni due anni dovrai aggiornare le tue conoscenze. Questo documento di certificazione EFPA informa il pubblico che il professionista ha ottenuto il titolo in base al grado delle proprie conoscenze e abilità, basato principalmente su requisiti etici.
Come ottenere il certificato EFA?
In Spagna, per aderire all’EFPA è necessario superare un esame di livello EFAOltre a rispettare il Codice Etico che regola i Paesi che compongono questa Associazione e compilare il modulo Dichiarazione di Onorabilità, devi anche ricevere una formazione continua di 30 ore ogni due anni. Il suo scopo è diffondere la consulenza e la pianificazione finanziaria tra i professionisti, organizzando un seminario o promuovendo la ricerca in pianificazione e consulenza al fine di garantire una condotta etica e professionale.
Quanta esperienza è necessaria per il Certificato EFA in Finanza?
Per accedere a tale accreditamento è necessario possedere un diploma di istruzione secondaria post-obbligatoria, cioè Baccalaureato o FP, oltre a 1 anno di esperienza per ottenere la certificazione EFA, oppure sei mesi se il professionista ha svolto un corso di preparazione in un centro riconosciuto. O, al contrario, se il titolo corrisponde all’Istruzione Secondaria Obbligatoria, sono richiesti cinque anni di esperienza nel settore finanziario o fornire un certificato che lo attesti. Ce ne sono altri requisiti addizionali per elaborare il certificato EFA quali: Mancanza di precedenti penali Non essere stato espulso da un ordine professionale Non aver commesso alcuna infrazione grave nel CNM L’iscrizione all’esame per ottenere la certificazione EFPA si fa via web, allegando il Curriculum Vitae e l’ultimo titolo accademico conseguito, oltre al pagamento delle relative tasse per l’accesso all’esame. Una volta superato l’esame, gli iscritti riceveranno informazioni sui requisiti definitivi per il rilascio della certificazione EFPA. Il tempo medio necessario per prepararsi a questo esame è di circa 300 ore, anche se alla fine dipenderà da ogni persona e dalla sua situazione. E il prezzo medio per ottenere il certificato EFA è di 272,25 euro, IVA inclusa, e l’esame si svolgerà online.
