Grazie infinite! Ora proseguiamo.

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Applicare il money management sui CFD in 3 passaggi

Ricapitoliamo brevemente in 3 passaggi quello che devi fare per applicare le prime 3 regole di money management nella tua strategia di trading sui CFD.

1) Scegli il prezzo d’entrata della tua trade.

2) Decidi lo stop loss connesso al prezzo d’entrata che hai scelto.

3) Imposta il corretto lotto in modo tale che se lo stop loss scattasse, perderesti esattamente la percentuale di capitale che hai deciso di rischiare sulla singola trade.

Nota che un grandissimo vantaggio degli ordini pendenti è che puoi impostare con tutta calma i giusti rapporti “distanza stop loss/lotto”. Se non sai cosa sono gli ordini pendenti, sono degli ordini pre-selezionati che scattano solo al raggiungimento del prezzo scelto.

Con gli ordini a prezzo corrente, invece, devi conoscere il giusto lotto a priori, perché l’ordine parte immediatamente.

Un trucco che ti posso suggerire in questo caso è quello di calcolare in un altro punto del grafico, ad occhio, la distanza tra prezzo d’entrata e stop loss che andrai ad impostare. In questo modo capisci più o meno il lotto giusto da scegliere. A questo punto, fai partire l’ordine a mercato con il lotto corretto ed il giusto stop loss.

Un’altra cosa da tenere a mente è che più lo stop loss è “stretto”, ovvero vicino al prezzo di apertura, più puoi aumentare i lotti su cui operi a parità di rischio. Dunque più lo stop loss è stretto e maggiori saranno i tuoi guadagni se la trade si muoverà poi a tuo favore.

Naturalmente, però, essendo più vicini al prezzo di apertura, gli stop loss stretti potrebbero scattare con più facilità rispetto a stop loss più larghi. Quindi la probabilità di perdere la trade è maggiore.

E’ tutto chiaro?

Il lavoro di scegliere prezzo d’entrata, stop loss e lotto deve essere molto serio e minuzioso. Devi essere preciso come uno scienziato in laboratorio!

Passiamo alla regola d’oro numero 4: l’uso dei take profit.

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4° regola d’oro del money management: non applicare regole rigide sui take profit

Prima di tutto definiamo cosa sono i take profit.

Un take profit è un ordine di uscita automatica da una trade nel momento in cui essa si muove nella direzione sperata e tocca un certo livello di prezzo pre-selezionato

Un take profit è in pratica l’opposto di uno stop loss. Ti dico subito che il money management va eseguito in modo molto diverso a seconda si parli di stop loss o take profit.

Sugli stop loss devi seguire leggi imprescindibili, inamovibili, direi quasi “sacre”. Riguardo i take profit, invece, puoi e devi essere molto più “easy”, creativo, e capace di adattarti a diverse situazioni.

In breve, ti suggerisco di non applicare alcuna regola rigida sui take profit da impostare!

Molti operatori nell’ambito della formazione del trading CFD suggeriscono che i tuoi take profit devono essere posizionati in modo tale da guadagnare almeno 3 volte il tuo rischio in termini di stop loss.

Dunque, secondo questa regola, se per esempio rischi l’1% del tuo capitale in una trade, dovresti chiudere la posizione con un take profit in un punto che va da un minimo di +3% di guadagno in poi. Ora, questa regola non è male di per sé, potresti anche decidere di seguirla.

Ma il punto è che il “quando” chiudere una trade in profitto è una materia a parte. Che personalmente classifico sotto l’argomento di “gestione della posizione”. E per il quale sconsiglio di darsi regole troppo ferree.

Ti riporto ora un paio di esempi che ti fanno capire che avere delle regole rigide nell’impostazione dei take profit è spesso controproducente.

1) Sei in profitto su una trade CFD su EUR/USD. Tra un’ora, però, uscirà un dato economico importantissimo che potrebbe o azzerare i tuoi guadagni di giorni su questa trade oppure aumentare ancor di più i tuoi profitti.

Cosa puoi fare? Potresti, più che fissare un fisso take profit, avvicinare lo stop loss fino a un certo livello di prezzo in cui se scatta sei comunque in profitto. In questo modo se la notizia è positiva per te, aumenterai i tuoi profitti. Se è negativa e ti si rivolta contro, lo stop loss scatta ma parte dei profitti creati saranno incassati.

2) Hai raggiunto un primo target di prezzo su EUR/USD. Però pensi che la trade potrebbe continuare a muoversi a tuo favore. Per mettere a sicuro parte dei profitti, quindi, decidi di chiudere metà posizione e lasciare l’altra metà aperta.

I due esempi di sopra sono esempi di gestione del rischio di una posizione aperta in profitto. Come vedi, è meglio non darsi delle regole fisse riguardo i take profit da impostare. Dipende dalla situazione della singola trade, e dipende da come essa evolve.

Forse ora ti starai chiedendo:

Ma quale broker CFD mi conviene usare per fare trading e applicare al meglio le mie regole di money management?

1) Il miglior broker per il trading sui CFD del forex è iq option!

Iq option è il miglior broker al mondo per fare trading sui CFD del forex, visto che potrai godere delle più basse commissioni in assoluto e potrai fare trading su una piattaforma di analisi grafica super intuitiva e professionale.

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Guida alla gestione del rischio sulle criptovalute

Le criptovalute sono degli asset che si adattano molto male a delle regole di money management. Il motivo è che sono asset molto volatili, forse troppo volatili, e per questo qualsiasi strategia di MM potrebbe essere controproducente.

Addirittura, in questo momento storico, avrebbe persino senso non applicare alcuna regola di money management riguardo il trading sulle criptovalute!

E’ un tema delicato che approfondisco meglio nell’articolo su come guadagnare bitcoin e criptovalute.

Detto questo, delle buone regole di gestione del rischio per il trading sulle criptovalute potrebbero essere le seguenti.

1° regola d’oro per le criptovalute:

E’ una tua scelta decidere di rischiare, per ogni singola operazione aperta, da un minimo del 3% fino ad una massimo del 6% del tuo capitale

2° regola d’oro per le criptovalute:

E’ una tua scelta decidere di rischiare, sul totale di tutte le operazioni aperte insieme, un massimo pari al 12% del tuo capitale. Va bene decidere di rischiare meno del 12%, ma mai rischiare oltre. E mai aprire più di 4 trade contemporaneamente

Il problema principale però è che, data l’enorme volatilità delle criptovalute, gli stop loss impostati dovrebbero essere molto larghi. Più larghi rispetto al forex trading sui CFD. Con tutte le conseguenze negative in termini di profittabilità che ciò comporta.

Inoltre, sulle criptovalute puoi rischiare di più perché esse rappresentano una tipologia di trading estremamente speculativa e rischiosa. Perciò è bene investire solo capitali limitati e che puoi permetterti di perdere.

Ne abbiamo parlato in dettaglio nella homepage di Il Forza Trading. Ti consiglio di ridare un’occhiata.

In sintesi: rischia tra il 3% ed il 6% del tuo capitale per singola trade sulle criptovalute, per una massimo complessivo del 12% del tuo capitale nello stesso momento. E spalma il rischio su massimo 4 trade contemporaneamente.

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5° regola d’oro del money management: controlla la tua mente

Marco ha iniziato a fare trading online da poco.

Dopo qualche trade vincente, Marco ha iniziato a perdere molte trade di fila. Fino al punto in cui è arrivato ad avere una perdita complessiva abbastanza importante. Ma Marco non accetta il fatto che questi soldi siano andati via per sempre.

Così decide di “rischiare” di più. Raddoppia, triplica, anche quadruplica i volumi (i lotti). Cosicché anche solo la vincita di una singola trade potrà ridargli tutto il denaro perso fin ora. La prima volta gli va bene, e ritorna in pari.

Dopo un altro po’ di tempo, si ritrova nella stessa situazione. E si comporta esattamente come prima. Quadruplica la quantità di una singola trade per ripagare le sue perdite. Ma questa volta la trade la perde.

Ora è sotto di un bel po’. Ma Marco non si arrende, e rischia tutto su un’unica trade, al massimo del lotto che può rischiare. Perde, ed il suo capitale è praticamente azzerato.

La storia (agghiacciante) di sopra non è poi molto diversa da esperienze che tantissimi trader attraversano. Soprattutto trader alle prime armi, ma anche trader più esperti.

Il trading online non perdona! Ricordatelo sempre. Se “esci di senno”, anche solo per un giorno, anche solo per una trade, potresti fare dei danni colossali al tuo capitale. Quest’ultima regola d’oro vale per qualsiasi tipo di trading: sui CFD, sulle criptovalute e anche su altri strumenti finanziari.

Un buon trader deve essere molto forte psicologicamente. Deve accettare le perdite e rispettare le sue regole di gestione del rischio, sempre. Sia nei momenti in cui le cose vanno bene, ma sopratutto nei momenti in cui va tutto male.

Se entri in una striscia perdente di trade, probabilmente è la tua formazione e/o la tua operatività che deve migliorare. Il Trading Per Te ti aiuta proprio in questo: capire dove e come migliorare come trader. Non è certo il tuo money management a dover cambiare. Ovvero, non sono certo i tuoi rischi a dover aumentare. Mi segui?

Per farti capire meglio questo concetto, ti do 3 consigli quasi personali:

1) Devi sempre, sempre, sempre rispettare le regole di money management che ti sei imposto e che ricadono dentro i limiti definiti prima. Sempre!

2) Se perdi diverse trade di fila, non operare per un po’. Rimetti un po’ a posto le idee, e poi magari ricomincia aggiustando qualcosa nella tua strategia.

3) Se ti trovi in una situazione mentale instabile, non fare trading. Se hai avuto un lutto, o sei in un momento di depressione o sconforto, o non sei equilibrato per un qualsiasi motivo esterno, semplicemente fai passare qualche giorno, finché non ti sarai calmato.

Il trading online è un’attività molto più mentale di quello che si possa pensare. Cerca di essere una persona equilibrata, solo così diventerai un trader di successo. L’equilibrio nella mente lo si ottiene, nel trading, in primis rispettando le proprie regole di gestione del rischio. Sempre.

Per ricalcare l’importanza della mente nel trading ti riporto questo breve spezzone di video in cui parla un altro mio personale punto di riferimento italiano sul trading: Giacomo Probo.

Ho ritagliato per te solo una piccola parte di questo video, la parte che ritengo più interessante. Vediamo quindi questo spezzone di video prodotto da WebankTV e poi commentiamolo insieme:

I 3 punti rilevanti di questo spezzone di video sono:

1) Per fare trading con successo sono importanti in ugual modo sia la tecnica che la mente, ovvero l’atteggiamento mentale. Sono 2 requisiti assolutamente complementari.

2) Passare da un conto demo a un conto reale è un passaggio molto delicato perché cambia totalmente la psicologia di una persona verso l’attività del trading.

3) La mente di una persona influenza quindi tantissimo il suo stile trading. Ma la mente di ogni trader è diversa, ed a volte molte convinzioni e credenze ci impediscono di avere il giusto atteggiamento verso il trading. Cerca quindi di trovare il tuo personale equilibrio mentale per fare trading con successo.

Scusami se alcune parti di questo spezzone sono un po’ tagliate male, il montaggio del video madre non è un granché. Ma l’importante è che tu abbia capito che la tua mente è importante tanto quanto le nozioni tecniche. E nel trading avere una mente forte si riflette soprattutto nel rispettare sempre il proprio money management.

In questo video Probo parla di alcuni concetti presenti dentro il suo libro best seller “La mente del trader: trading vincente senza farsi condizionare dalle emozioni“. Libro che mi è piaciuto molto e che ti consiglio.

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Conclusioni + pratica + un trucco finale

Innanzitutto ti dico che sei vuoi trovare un mini-riassunto di molte delle cose che ti ho detto in questa guida, puoi dare un’occhiata alla pagina di borsa italiana: sotto la lente. Questa fonte ti riporta in bullet points molte delle cose che abbiamo visto oggi, anche se con un linguaggio molto più tecnico (il famoso “gergo” che a me piace così poco!)

Ora ti chiedo di passare alla pratica. Però oggi niente di troppo impegnativo. Devi semplicemente prendere carta e penna o aprire un file di word e:

1) Pensa, decidi e poi scrivi le tue personali regole per il trading CFD che applicherai da oggi in poi.

2) Stessa cosa riguardo le criptovalute. Pensa, decidi e scrivi le tue personali regole per il trading sulle criptovalute.

Siamo arrivati alla fine di questo articolo. Oggi hai:

1) Scoperto cos’è il MM e imparato le 5 regole d’oro del money management.

2) Imparato come applicare nella pratica il money management scegliendo i giusti lotti e stop loss.

3) Sei passato all’azione. Hai definito le tue regole da rispettare in futuro sia per il trading sui CFD, sia per il trading sulle criptovalute.

Ti lascio con una chicca finale riguardo le correlazioni. Come sai alcuni asset finanziari sono correlati tra loro. Queste correlazioni possono essere “dirette” o “inverse”.

Cosa c’entra questo con il money management? C’entra, perché ciò è alla base di una regola d’oro “extra”, che spesso pochi trader considerano.

Mai aprire contemporaneamente delle posizioni (di uguale direzione) su 2 asset che sono direttamente correlati. E mai aprire contemporaneamente delle posizioni (di direzione opposta) su 2 asset che sono inversamente correlati

Sarebbe solo un modo di “raddoppiare” il tuo rischio percentuale su due posizioni che rappresentano in realtà una singola trade.

Ti faccio un esempio.

Una super classica, intramontabile correlazione è quella quasi perfettamente inversa tra EUR/USD e USD/CHF. Se il primo cross sale, il secondo scende, in modo quasi perfetto. Dunque aprire nello stesso momento una posizione long su EUR/USD ed una short su CHF/USD è un errore (o orrore!). Semplicemente, raddoppi il rischio su una stessa posizione.

Ti ricordo che nella pagina correlazioni trovi calcolate le correlazioni sugli asset finanziari globali più rilevanti per il trading online.

Siamo giunti alla fine di questo articolo. Questa volta è veramente la fine, giuro! Ti è piaciuto? Hai trovato questa guida alla gestione del rischio utile?

Se la risposta a queste domande è si, ti lascio con una richiesta:

1) Se non lo hai già fatto, potresti mettermi un bel like su Facebook? A te non costa niente, mentre per me vale veramente tantissimo. Clicca sul bottone qui sotto!